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中信银行教您如何打好资产配置“组合拳”
www.fynews.com.cn  2017年11月24日 22:06 富阳新闻网
    投资这件事,发展到今天,资产配置、组合投资的理论已经被认定是投资必经之路了,不论是机构投资的大类资产配置,还是家庭个人的资产配置,都需要在各类资产中寻求现金的最佳组合去处。
    近日,11月《中信财富指数》报告如期发布,报告指出:世界经济继续走在持续复苏的路上,三季度国内GDP增长6.8%,符合市场预期。预计四季度经济增速相对于三季度回落至6.7%,但全年经济增速大概率在6.8%,经济韧性较强,经济增长惯性依然存在。四季度以来,供给侧改革深化带来结构性投资机会,新经济热点将层出不穷。
中信银行杭州富阳支行理财师陆洋英认为,新经济下投资者应根据货币政策、市场行情等因素及时调整资产配置组合权重,或者在某一类别的资产中再作“个股”选择,以寻求风险控制和投资收益最大化。
    现金:做好流动性安排
    央行在10月14日到10月20日期间总计净投放量为2045亿元,在货币政策稳健基调下,流动性维持紧平衡。现金类资产流动性好、安全性高,配置一定比例的现金类资产,既能获得确定性的收益,又能保留投资选择权,把握出现的轮动投资机会。
    投资者可根据个人的投资需求和市场的具体环境灵活选择适合自身的产品。
    类固收资产:适当配置,增厚收益
    银行代销类信托产品相对于稳健型银行理财产品,属于收益与风险都有所增加的类固收资产。鉴于近期类固收资产收益有所上行,高净值客户可以在资产组合中加入信托产品,建议甄选优质标的锁定收益,目前中信银行代销的信托系列产品,300万元起步,测算年化收益率均在6%以上,比较适合有投资经验的高净值客户。但在选择产品时,比如地产项目,要重点关注以下方面:选择优秀交易对手、审慎选择项目区域、对用款项目有具体单位进行全过程管理。
    债券类产品:等待利率债信用债投资机会,可以参与信用申购转债机会
    债券市场从2014年1月开始至2016年10月,已走牛3年,这期间很多债券型基金都获得了很好的收益。自2016年10月底开始至今,债券市场经历了剧烈调整,进入熊市,调整幅度与历次债券熊市相比,都居于前列。本轮调整始于金融监管,债市降杠杆,货币政策趋紧的市场环境中,利率债的价格主要与市场资金区趋紧程度和经济增长快慢成反比。
    四季度以来,强监管与货币政策协同去杠杆仍将是金融市场主要矛盾,同时外围经济复苏和海外加息进程也将对国内债市造成一定压力;但另一方面,监管环境边际改善不容忽视,经济基本面下行压力犹存,财政支出空间有限,这都将为债市形成主要支撑。利好利空因素都有,所以利率债的投资机会还需持续观察。在这轮债市调整中,如新华纯债(519152),表现的比较抗跌,目前基金经理也在布局短端信用债和长久期利率债。
    权益类资产:股市演绎结构化行情,选择配置优质偏股型基金
    今年的股市可以用一边是火,一边是冰来形容,强者恒强的结构化行情非常明显。截至2017年11月10日,据相关数据分析,沪深两市将近一半个股跌幅超过10%,创业板将近一半个股跌幅超过20%;沪深两市将近20%个股涨幅超过10%,创业板10%多一点个股涨幅超过10%。
    今年跟上热点的股票型基金,涨幅都在50%以上。四季度中,不想追高又想布局明年行情的,可以挑选一些前期表现优异的基金经理新发的股票型基金,如中信银行近期代销的南方优享分红混合(005123),这只新基金的基金经理李振兴管理的南方品质优选混合型基金,今年表现优异。个人投资者在选择偏股型基金时,除关注基金的中长期业绩,还要比较基金的Alpha、Beta、Sharpe等比率和晨星、WIND等评级机构的评级,来选择适合自己投资类型的基金。
 
来源: 转载  [责任编辑:章群英]
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